Банки Украины могут смягчить лимиты на P2P-переводы, которые предусмотрены в Меморандуме о прозрачности рынка платежных услуг, в случае внедрения реестра дропов и автоматизированной верификации доходов клиентов, заявил заместитель исполнительного директора Независимой ассоциации банков Украины (НАБУ) Дмитрий Глинский.
"В настоящее время эта тема (смягчение контроля и ограничений Р2Р переводов - ИФ-У) не обсуждалась. Но если в будущем будут введены эффективные инструменты для противодействия явлению дропов, в частности соответствующий реестр и механизмы автоматизированной верификации банками доходов своих клиентов, потребность в унифицированных лимитах может исчезнуть сама собой", – сказал Глинский в комментарии журналисту агентства "Интерфакс-Украина".
По его словам, банки применяют риск-ориентированный подход, и их клиенты с подтвержденными доходами могут свободно проводить операции, тогда как ограничения касаются только транзакций, имеющих признаки повышенного риска.
Глинский добавил, что заключенный в декабре Меморандум об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, который предусматривает добровольное введение банками лимитов на подобные операции, позволил Нацбанку не продлевать действие соответствующих нормативных ограничений.
Как считает представитель НАБУ, отсутствие среди подписантов Меморандума 9 небольших банков, доля которых на рынке услуг физическим лицам и ФЛП близка к нулю, не препятствует установлению на рынке предусмотренных этим документом подходов и практик.
Как сообщалось, 1 апреля 2025 года Национальный банк Украины решил не продлевать временные регуляторные ограничения, действовавшие с 1 октября 2024 года, в отношении исходящих переводов между счетами физических лиц в пределах одного банка на счета в других банках. Лимит составлял 150 тыс. грн в месяц и распространялся на все типы переводов – P2P и C2C.
В то же время указанный выше Меморандум с 1 февраля 2025 года внедрил новые добровольные лимиты: 50 тыс. грн в месяц для клиентов с высоким уровнем риска без подтвержденных доходов, 150 тыс. грн – для клиентов со средним и низким уровнем риска, а с 1-го июня этот лимит будет снижен до 100 тыс. грн.
На сегодня Меморандум подписали 51 из 60 банков, работающих на украинском рынке и две финансовые компании – NovaPay и RozetkaPay, имеющие лицензии НБУ. Этот показатель не меняется с начала апреля.
Нацбанк планирует подготовить законопроект о введении реестра дропов до конца мая, а внедрить его планируется в 2026 году.