С 1 февраля в Украине начинают действовать новые лимиты на денежные переводы между банковскими картами и по реквизитам IBAN.

Об этом сообщил председатель правления Ощадбанка Сергей Наумов в своем Telegram-канале.

Новые ограничения вводятся в соответствии с Меморандумом об обеспечении прозрачности функционирования рынка платежных услуг, который был подписан ведущими финансовыми учреждениями страны 10 декабря 2024 года. По состоянию на 27 января к меморандуму присоединились 44 банка и две платежные системы - NovaPay и RozetkaPay, включая все топ-5 банков по количеству эмитированных карт.

Согласно документу, для клиентов без документально подтвержденного дохода устанавливаются следующие лимиты на операции:

  • До 50 тысяч гривен в месяц для клиентов "высокого" уровня риска
  • До 150 тысяч гривен в месяц для клиентов "среднего" и "низкого" уровня риска (с 1 февраля 2025 года)
  • До 100 тысяч гривен в месяц для клиентов "среднего" и "низкого" уровня риска (с 1 июня 2025 года)

Важно отметить, что ограничения не будут касаться клиентов с подтвержденными источниками доходов и переводов средств между собственными счетами в пределах одного банка. Клиенты будут иметь возможность обратиться в банк для повышения установленного лимита при наличии соответствующих документов о доходах.

По словам Наумова, нововведения направлены на борьбу с мошенничеством и приближение украинского платежного рынка к правилам ЕС. Также это должно противодействовать использованию банковской системы для уклонения от уплаты налогов и предотвращать террористическую деятельность.

Напомним, что банковские ограничения были введены НБУ в октябре 2024 года, установив месячный лимит на карточные переводы в 150 тысяч гривен. В декабре 2024 года банки подписали меморандум о дополнительных ограничениях для высокорисковых клиентов до 50 тысяч гривен в месяц.

Стоит добавить, что НБУ официально опроверг информацию о возможной блокировке банковских счетов клиентов за частое снятие наличных. Регулятор подчеркивает, что проверка клиентов будет осуществляться исключительно в соответствии с действующим законодательством по вопросам финансового мониторинга.

Также сообщается, что валютные ограничения были ослаблены с 21 декабря 2024 года, что позволило юридическим лицам и ФЛП осуществлять операции с банковскими металлами. По состоянию на 1 января 2025 года общая сумма наличных в обращении достигла 822,4 млрд гривен.