С 1 июня 2025 года в Украине действуют новые лимиты на переводы, установленные Национальным банком. Ограничения касаются переводов с карты на карту (P2P) и операций по реквизитам IBAN. Лимиты зависят от уровня риска клиента и наличия у него официально подтвержденных доходов.

Новые правила НБУ по переводам

Согласно постановлению НБУ, с июня 2025 года банки обязаны учитывать категорию клиента при переводах между физическими лицами:

  • до 100 000 грн в месяц — для клиентов со средним и низким уровнем риска;

  • до 50 000 грн в месяц — для клиентов высокого риска, если у них нет документально подтвержденных доходов.

Эти лимиты распространяются как на переводы с карты на карту, так и на платежи по реквизитам IBAN.

Почему в Украине ввели новые ограничения на переводы

Национальный банк объясняет нововведения необходимостью:

  • бороться с отмыванием денег и теневыми схемами;

  • снизить риски финансирования терроризма;

  • повысить прозрачность банковской системы;

  • привести украинское законодательство к международным стандартам AML/CFT.

По мнению экспертов, новые лимиты на переводы с карты на карту в Украине затронут прежде всего тех, кто активно использует P2P-сервисы без официального дохода.

Что делать, если превышен лимит переводов

Клиенты, которые превысят установленный лимит, должны будут подтвердить источники средств. Банк вправе запросить:

Если клиент откажется от предоставления документов, он может попасть в категорию «высокого риска», где доступный лимит составляет лишь 50 000 грн.

Как избежать проблем с переводами в 2025 году

Экономисты советуют:

  • оформлять официальные источники дохода;

  • сохранять подтверждающие документы на поступления;

  • заранее уточнять в банке условия по P2P-переводам и переводам по IBAN;

  • не превышать месячные лимиты, чтобы избежать блокировок и проверок.

Итоги

С 1 июня 2025 года в Украине действуют новые правила НБУ по переводам. Теперь клиенты с низким и средним уровнем риска могут переводить до 100 000 грн в месяц, а пользователи без подтвержденных доходов — не более 50 000 грн.

Ограничения касаются всех переводов с карты на карту и по реквизитам IBAN. Для большинства клиентов с официальными доходами изменения пройдут незаметно, однако для тех, кто активно пользуется переводами без документального подтверждения, новые правила могут стать серьезным ограничением.