Национальный банк Украины (НБУ) сообщает о массовой блокировке платежей украинского бизнеса в прифронтовых областях иностранными банками.
Проблема касается компаний, зарегистрированных в Запорожской, Херсонской, Донецкой и Луганской областях, независимо от фактического контроля над территорией.
По данным НБУ, европейские банки блокируют или отказывают в проведении платежей по внешнеэкономическим контрактам из-за отсутствия точной информации о статусе конкретных населенных пунктов в этих областях. Иностранные финансовые учреждения ссылаются на требования внутренней политики и процедуры комплаенса, не указывая конкретных оснований для блокировки.
НБУ считает такой де-рискинг необоснованным и связывает его с санкционными ограничениями ЕС в отношении неподконтрольных Украине территорий. Для решения проблемы Нацбанк рекомендует украинским банкам активнее коммуницировать с иностранными партнерами и предоставлять дополнительную информацию об операциях.
Регулятор разработал специальные ресурсы для эффективных комплаенс-проверок и рекомендации банкам по осуществлению внешнеэкономических операций. В частности, перед инициированием платежа следует провести предварительную коммуникацию с банком-партнером для объяснения содержания операции.
НБУ обязал банки в течение месяца предоставить информацию о принятых мерах для разблокировки и предупреждения блокировки платежей в прифронтовых регионах.
Ранее НБУ прокомментировал изменения в Правилах хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны, подчеркнув, что порядок раскрытия информации о счетах клиентов не изменился, а банки продолжают гарантировать тайну банковского счета, операций и сведений о клиенте.