В Украине набирает обороты жесткий финансовый мониторинг. Банки начали значительно активнее проверять операции клиентов, а количество заблокированных счетов уже превысило 80 тысяч человек. Среди учреждений, которые чаще всего применяют радикальные ограничения, фигурируют ПриватБанк и Монобанк.
Как передает "Хвиля", об этом сообщила народный депутат Ольга Василевская-Смаглюк после встречи с представителями бизнеса и контролирующих органов.
По словам парламентария, финансовые учреждения действуют исключительно в рамках действующего законодательства.
"Банки выполняют требования финансового мониторинга, направленного на борьбу с незаконными финансовыми операциями", - объяснила Василевская-Смаглюк.
Главной мишенью для массовых блокировок стали теневые схемы, в частности использование "дропов". Речь идет о физических лицах, чьи банковские карты используют для транзита денег, их обналичивания или прикрытия нелегальной предпринимательской деятельности. При выявлении подобных транзакций банки мгновенно ограничивают доступ к средствам без предупреждения и расторгают договоры обслуживания.
Под пристальный контроль также попали схемы искусственного дробления бизнеса. Крупные компании часто используют сеть ФОП вместо одного юридического лица, чтобы оставаться на упрощенной системе налогообложения и избегать уплаты полных налогов. По данным Бюро экономической безопасности Украины, только за январь-ноябрь 2025 года риски от таких схем оценили в 4,8 миллиарда гривен.
Усиление проверок уже заставляет часть компаний переходить на общую систему налогообложения, официально оформлять работников и отказываться от сомнительных переводов. Обычным клиентам эксперты советуют тщательно следить за происхождением средств на своих картах, поскольку в ближайшее время ослабления мониторинга не предвидится.