В Україні тотально посилюється контроль за коштами простих громадян, для цього створено спеціальну Службу фінансового моніторингу, яка контролює банки та зобов'язує їх повідомляти про певні операції клієнтів.

Про це розповіли у прес-службі НБУ.

Багато обмежень уже діють у банках, зокрема на зняття готівки. У банкоматах на території України можна зняти не більше ніж 100 тис. гривень на добу, а за кордоном – в еквіваленті 50 тис. гривень.

Крім того, вже з 1 серпня клієнти банків можуть зіткнутися з тим, що переказувати гроші між своїми рахунками або на рахунки інших людей буде складніше. Переклади можуть спричинити проблеми.

Згідно з новими правилами фінансового моніторингу, обов'язково перевірятимуть:

  • операції з готівкою;
  • операції на нетипові для клієнта суми чи суму від 400 тис. грн.;
  • переклади, які здійснюють за участю PEP (суспільні особи: чиновники, депутати всіх рівнів);
  • операції фізосіб-підприємців (ФОПів) та юридичних осіб, які відкрилися менше трьох місяців тому.

Крім того, як зазначають у НБУ, зобов'язані призупинити та перевірити пов'язані між собою операції. Наприклад, якщо клієнт для того, щоб не перевищити ліміт, дробить операції.

"Прикладами таких ознак можуть бути: здійснення переказів одним або декількома різними клієнтами в один день/протягом певного періоду зі схожими сумами, іменами відправника/одержувача, тестовими питаннями, текстами безкоштовних повідомлень та країнами (територіями) одержувачів", - йдеться у роз'ясненні НБУ.

Василь Невмержицький, фінансовий експерт, радить мешканцям України усвідомлено підходити до рішення відкрити рахунок у банку.

На кожного клієнта у банку є анкета (її заповнюють при відкритті рахунку), в якій є інформація і про фактичний доход, і про додаткові джерела доходу, і про те, яку суму ви плануєте отримувати на картку.

Банк повинен розуміти, які операції та навіщо проводяться. Якщо клієнт не намагається використати рахунок для доходу, який ховаєте від податкової, проблем, швидше за все, не виникне.

Нагадаємо, раніше ми також розповідали, які правила використання готівки набудуть чинності з 1 серпня.