Національний банк України має намір встановити обмеження на переказ коштів між картками фізичних осіб для боротьби з ухиленням від сплати податків та відмиванням грошей.
Про ініціативу регулятора розповів його голова Андрій Пишний на своїй сторінці у Фейсбуці.
За попередніми даними, планується обмежити вихідні P2P-перекази (перекази між фізособами) сумою 100 тис. грн та 30 операціями на місяць на один рахунок. Отримувати кошти на карти українці матимуть змогу без обмежень.
Такі заходи покликані припинити використання банківських рахунків для фінансування нелегального бізнесу та "переведення в готівку". Пишний зазначив, що сотні тисяч осіб та десятки тисяч рахунків залучені до подібних схем.
Регулятора насторожило аномальне збільшення обсягів карткових P2P-перекладів. Один із банків виявив понад 12 тисяч клієнтів-"дропів", через рахунки яких пройшли мільярди гривень.
При цьому головний банкір країни запевнив, що для звичайних громадян нововведення будуть майже непомітні - 98,44% клієнтів не торкнеться ліміту 30 операцій, а обмеження суми не торкнеться 95% користувачів.
Пишний підкреслив, що рішення поки що перебуває в стадії опрацювання, і НБУ розраховує отримати відгуки для доопрацювання деталей. Впровадження змін триватиме близько місяця.
Таким чином, фінансовий регулятор взявся за проблему тіньового обігу коштів, водночас намагаючись мінімізувати вплив нових правил на сумлінних громадян.
Також Пишний відповів, чи є загроза для волонтерів через нові ліміти на карткові перекази.