Национальный банк Украины намерен установить ограничения на переводы средств между картами физических лиц для борьбы с уклонением от уплаты налогов и отмыванием денег.
Об инициативе регулятора рассказал его глава Андрей Пышный на своей странице в Фейсбуке.
По предварительным данным, планируется ограничить выходящие P2P-переводы (переводы между физлицами) суммой 100 тыс. грн и 30 операциями в месяц на один счет. Получать средства на карты украинцы смогут без ограничений.
Такие меры призваны пресечь использование банковских счетов для финансирования нелегального бизнеса и "обналички". Пышный отметил, что сотни тысяч человек и десятки тысяч счетов вовлечены в подобные схемы.
Регулятора насторожило аномальное увеличение объемов карточных P2P-переводов. Один из банков выявил более 12 тысяч клиентов-"дропов", через счета которых прошли миллиарды гривен.
При этом главный банкир страны заверил, что для обычных граждан нововведения будут почти незаметны - 98,44% клиентов не затронет лимит в 30 операций, а ограничение суммы не коснется 95% пользователей.
Пышный подчеркнул, что решение пока находится в стадии проработки, и НБУ рассчитывает получить отзывы для доработки деталей. Внедрение изменений займет около месяца.
Таким образом, финансовый регулятор взялся за проблему теневого оборота средств, одновременно стараясь минимизировать влияние новых правил на добросовестных граждан.
Также Пышный ответил, есть ли угроза для волонтеров из-за новых лимитов на карточные переводы.