Українці, які постійно одержують грошові перекази на картку, можуть отримати штраф до 34 000 гривень.
Про це пише "Хвиля".
З такою проблемою можуть зіткнутися люди, які ведуть підприємницьку діяльність без ФОП або приймають плату за іншу роботу на картку.
На сьогоднішній день банки проводять фінансовий моніторинг, який виявляє тих, хто ухиляється від офіційної діяльності, - відстежуються перекази з різних банків.
Це загрожує до блокування рахунку.
Банк, згідно із законом, може запитати підтвердження, звідки ви постійно отримуєте грошові перекази, які має передати до органів контролю. Проте фінустанова зобов'язана розкривати інформацію - оборот коштів здійснюється з ФОП чи ні.
Для фізосіб без ФОП із ознаками підприємницької діяльності у разі виявлення загрожує штраф від 17 до 34 тисяч гривень. Оскільки згідно з постановою Правління НБУ від 29.07.2022 №162, забороняється використовувати звичайні платіжні рахунки фізосіб, які відкриваються для власних цілей, для проведення операцій, пов'язаних із підприємницькою чи незалежною професійною діяльністю.
Зазначимо, що державним ПриватБанком користуються 13,5 млн українців, monobank обслуговує майже 3 мільйони осіб, і це не рахуючи клієнтів інших банків.
Нагадуємо, що ПриватБанк відповів, у яких випадках продає кредити колекторам .